O mundo dos investimentos pode ser complexo e cheio de armadilhas, especialmente quando as decisões financeiras são tomadas sem contar com o bem-estar do cliente. Filipe Lago iniciou sua jornada nesse setor financeiro em 2017, motivado pela vontade de oferecer uma abordagem livre de conflitos de interesse. Logo após estudar economia e concluir seu mestrado, Filipe se uniu à Portfel, uma consultoria de investimentos em Belém que faz parte do Grupo Primo. Esta é conhecida como a maior consultoria de investimentos do Brasil, com mais de R$ 5 bilhões sob gestão e 400 consultores espalhados pelo país.

A grande diferença que Filipe traz para o mercado é uma consultoria em Belém de investimentos independente, que não está vinculada a bancos ou corretoras. Isso significa que as recomendações feitas por ele são totalmente voltadas para os objetivos e necessidades individuais do cliente, sem a pressão de vender produtos que favorecem apenas as instituições financeiras. O foco de Filipe é sempre o cliente, trabalhando para que ele alcance seus sonhos e metas financeiras de maneira eficiente, segura e transparente.

O Que a Consultoria de Investimentos Oferece?

A consultoria de investimentos oferecida por Filipe Lago vai muito além de apenas indicar onde aplicar seu dinheiro. Seu trabalho é cuidar da vida financeira como um todo, incluindo:

1. Planejamento Financeiro Personalizado: O primeiro passo é entender as necessidades e sonhos do cliente. Filipe analisa a situação atual, traça objetivos e metas concretas, e então desenvolve um plano de investimentos de acordo com o perfil de risco e a necessidade de liquidez (acesso rápido aos recursos) de cada cliente. Tudo isso de maneira independente e sem conflito de interesse.
2. Estruturação de Carteiras de Investimentos: Com base no planejamento financeiro, Filipe monta uma carteira de investimentos personalizada. Desse modo, o foco é sempre no crescimento sustentável do patrimônio, com opções que trazem melhores taxas e rentabilidades para o cliente, sem a interferência de comissões bancárias.
3. Proteção do Patrimônio: Parte essencial do planejamento é garantir que o patrimônio do cliente esteja protegido contra imprevistos, como questões de saúde ou processos trabalhistas. Sendo assim, Filipe trabalha com soluções personalizadas para garantir que o cliente tenha a melhor proteção possível, sempre buscando o melhor custo-benefício no mercado.
4. Planejamento Tributário e Sucessório: Um dos pilares do trabalho de Filipe é a redução de impostos e a proteção do patrimônio em casos de transmissão por falecimento. Ele trabalha com estratégias que asseguram que o cliente pague menos impostos, tanto durante a vida quanto no processo de sucessão. Além disso, também há a ação de proteger o patrimônio contra litígios e riscos jurídicos.
5. Investimentos Internacionais: Para diversificar ainda mais os investimentos e proteger o patrimônio em nível global, Filipe oferece soluções de investimentos no exterior, como produtos offshore, que ajudam a blindar o capital em diversas situações.

Transparência e Alinhamento de Interesses

Um dos grandes diferenciais de Filipe Lago é o modelo de cobrança por Fee-Based, ou seja, um percentual sobre o patrimônio gerido. Isso elimina os conflitos de interesse comuns no mercado financeiro, onde muitas vezes, até mesmo em Belém, a consultoria paga por comissões sobre os produtos que vendem. Na consultoria de Filipe, o único objetivo é fazer o patrimônio do cliente crescer, e ele só será bem-sucedido se os clientes forem.

Além disso, Filipe também oferece a possibilidade de, em algumas instituições, devolver a comissão gerada pelos investimentos ao cliente. Isso garante que o cliente tenha melhores taxas e condições em seus investimentos, sempre com total transparência.

Público-Alvo

A consultoria de investimentos de Filipe Lago é voltada para pessoas que possuem mais de R$ 100 mil em ativos financeiros. Portanto, seu público principal inclui empresários, investidores, médicos e profissionais liberais, que buscam uma gestão eficiente do seu patrimônio e a garantia de um futuro financeiro seguro. O foco está em proporcionar tranquilidade financeira, permitindo que os clientes possam focar em suas carreiras, qualificações e tempo em família, sabendo que suas finanças estão sendo bem cuidadas.

Resultados e Sucesso

Atualmente, Filipe Lago é responsável por cerca de R$ 20 milhões sob gestão, ajudando seus clientes a atingir seus objetivos e melhorar sua qualidade de vida. Um dos maiores sucessos de sua carreira é ver como seus clientes conseguem mais tempo para o que realmente importa em suas vidas, seja passar mais tempo com a família ou focar em seus negócios, sem a preocupação constante com o mercado financeiro.

Filipe entende que o mercado financeiro é um facilitador para que as pessoas alcancem seus sonhos e construam um legado, e isso é o que motiva seu trabalho todos os dias. Rentabilidade é importante, mas o verdadeiro valor está em proporcionar segurança, tempo e tranquilidade para os clientes.